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Après 8000 Salaires Mensuels De 2 000 $& Nbsp; Comment Le Dépôt De 500 000 Dollars Préserve La Valeur Ajoutée

2012/3/23 20:15:00 20

Les internautes se présentent:

Je m 'appelle Liu, 83 ans, diplômé en 2007, est maintenant une entreprise de l' ensemble du personnel, s' il vous plaît l 'équipe professionnelle pour guider, merci.

Dépôts à vue et à vue: 200K primes d 'assurance payées d' avance

Véhicules et appareils ménagers: total des actifs: 515 K

Passif

Solde des prêts au logement

Recettes

Je reçois: 2K autres revenus de la famille: aucun total: 2K

Dépenses

Frais de pport: 350 dollars par mois pour les frais médicaux: 900 dollars pour les dépenses de logement couvertes par l 'assurance maladie: 300 dollars pour les autres dépenses: 450 dollars

Total: 2000

État des recettes et des dépenses après impôt annuel des ménages

Recettes

Prix de fin d 'année: à déterminer, pour moins d' un an à la nouvelle société, intérêts sur les obligations et dividendes sur les actions: différence de prix d 'achat et de vente sans portefeuille: Néant

Dépenses

Frais d 'assurance: Néant

Frais d 'études: Néant

Les experts en finances, s' il vous plaît.

Programme de gestion financière du Trésorier Wu Dan:

Enchanté de faire ça pour vous.

Planification financière

Voici l 'analyse financière de votre dossier:

D 'après les informations que vous avez fournies, votre salaire mensuel est à peu près identique à vos dépenses mensuelles, sans solde.

Et vos actifs financiers sont principalement placés sur des dépôts, les placements sont plus conservateurs.

En ce qui concerne l 'actif et le passif, le faible taux d' endettement de votre famille et le montant élevé des fonds disponibles pour l 'investissement que nous proposons sont les suivants:

Équipement

D 'un point de vue théorique, les fonds d' investissement existants ont été réaffectés afin d 'obtenir une valeur ajoutée garantie.

Les recommandations pratiques sont les suivantes:

Tous les mois

Dépenses

Dans ce cas, il vous est conseillé de choisir une carte de crédit adaptée à vos habitudes de consommation et d 'en consommer autant que possible là où vous pourrez la consommer, afin de garantir un plus grand nombre de liquidités sans utiliser de fonds;

Compte tenu de la part disproportionnée de l 'encaisse et des dépôts à vue dans les actifs disponibles, nous recommandons généralement que les liquidités disponibles permettent de couvrir les dépenses de la vie pendant trois à six mois et que, par conséquent, vous puissiez procéder à une réorganisation partielle des dépôts à vue et à terme;

Sur vos actifs d 'investissement, seuls 15 000 sont constitués de dettes d' entreprise, de fonds et d 'actions, ce qui représente une part relativement faible de vos actifs financiers.

Dans la conjoncture économique actuelle et compte tenu de la faible rentabilité du Groupe a, nous vous proposons d 'augmenter de manière appropriée la part des investissements sur les marchés de capitaux, en fonction de votre propre tolérance au risque et de votre propre aptitude à maîtriser le marché;

Vos dépôts à terme représentent la majeure partie de votre actif financier, mais les intérêts actuels sur les dépôts à terme ne répondent pas à nos besoins en matière de financement des investissements.

Il est conseillé que vous puissiez puiser une partie des dépôts à terme existants pour envisager la vente de produits financiers par les banques.

Acheter

Produits financiers

Nous vous rappelons ce qui suit:

Les produits de la gestion financière sont généralement limités dans le temps et ne peuvent être obtenus à l 'avance à la discrétion de l' acheteur et doivent donc être achetés compte dûment tenu de la liquidité des fonds et d 'un dosage à long terme;

Les produits financiers sont investis dans des filières plus diversifiées et les niveaux de risque correspondants varient.